Introduzione alla finanza etica e all’intermediazione creditizia
Finanza internazionale e sviluppo
Istituzioni di microfinanza (MFI): a tipologie di organizzazioni esistenti, approcci e metodologie utilizzate, servizi offerti
Elementi basilari di analisi di bilancio, valutazione sostenibilità e rating delle MFI
Riflessioni su: Microcredito nelle economie avanzate, Nuove frontiere del microcredito, microcredito e disintermediazione digitale
Testi consigliati:
Microcredito: L.Becchetti, Il microcredito, ed mulino (2008)
Finanza etica e microcredito: U.Biggeri, G.Ferri, F.Ielasi, Finanza Etica, Ed. Il Mulino (2021)
Testi aggiuntivi:
Ledgerwood J. (1998), Microfinance Handbook: An Institutional Financial Perspective, Sustainable Banking with the Poor, World Bank, Washington D.C. In particolare: Prodotti e servizi - capitolo III Prodotti di prestito - capitolo V Prodotti di risparmio - capitolo VI Aggiustamenti di bilancio - capitolo VIII Indicatori della performance - capitolo IX esclusi VII e X Si può trovare alla Biblioteca di Scienze Sociali o scaricare da World Bank Publications.
Microcredito in Italia: Alessandro Messina: FARE IL MICROCREDITO. Manuale per l'operatore editrice bancaria 2015
Obiettivi Formativi
Fornire elementi generali dell'intermediazione finanziaria con particolare riguardo alla finanza etica in Italia e nel mondo. Fornire una panoramica delle interconnessioni tra finanza, temi dello sviluppo e sostenibilità. Comprendere i meccanismi che determinano la non bancabilità e quindi le metodologie della microfinanza. Entrare nel dettaglio del funzionamento del microcredito e della gestione delle Istituzioni di microfinanza. Dare un quadro generale dei cambiamenti che avverranno in finanza e nella finanza sociale e sostenibile
Prerequisiti
sono utili (ma non obbligatorie) competenze nell'ambito dell'intermediazione finanziaria
Metodi Didattici
lezione frontale, uso di attività di gruppo e di strumenti multimediali
Modalità di verifica apprendimento
esame orale sul programma del corso riassunto dalle slide che sono consegnate dopo ogni lezione
eventuale esercitazione scritta per studenti frequentanti di persona
Programma del corso
Finanza etica
• Elementi di base della gestione finanziaria e della finanza etica: "funzione sociale di risparmio", performance e rendicontazione non finanziaria, prestiti e rischi correlati, gestione del rischio, questioni di reputazione.
• Una breve rassegna della finanza socialmente orientata nella storia: sviluppo di strumenti finanziari, dilemmi etici.
• Finanza e sfide globali: quali connessioni, norme internazionali, paradisi fiscali
• Definizioni di finanza etica sostenibile e responsabile
Attività bancaria:
• Attività bancarie sui valori: un approccio al consumo e istituzionale
• Metodi per la valutazione degli impatti ambientali e sociali.
• Incorporare etica e finanza nel cuore del settore bancario: governance, politica, processo, gestione dei controlli, funzionamento.
• Questioni partecipative e modello cooperativo nel settore bancario
• Definizione di finanza etica nel diritto bancario italiano (art. 111 bis TUB)
• Esempi e numeri di banche etiche / sostenibili.
• Iniziative e reti internazionali
Microfinanza
• non bancabili: chi dove perché, il credito come diritto umano? Garanzie relazionali (non economiche) e i loro valori.
• Istituzioni di microfinanza (IFM): diversi tipi di IFM, metodologia delle IFM, servizi offerti, progettazione di prestiti
• Sostenibilità economica delle IFM: gestione dei costi e dei redditi, qualità del credito, indicatori e misurazioni delle prestazioni, coinvolgimento delle parti interessate
• Fonti di informazioni sulle IFM: rating internazionale, certificazioni, database web
• Microcredito in Europa: differenze rispetto ai paesi emergenti, costi, ruolo dei fondi di garanzia, sostegno pubblico.
• Rete internazionale di microcredito, fondo di investimento per microcredito
Nuovi sviluppi della finanza sociale
• Politica dell'UE in materia di economia sociale (FEI, programmi UE)
• Legami a impatto sociale
• Valuta complementare: teoria generale ed esempi (Sardex Italia, WIR Svizzera)
• Microcredito 2.0 sul Web
• Prestito P2P
• Sistemi di pagamento
Obiettivi Agenda 2030 per lo sviluppo sostenibile
Finanza etica
Può valutare gli impatti su tutti e 17 gli obbiettivi
Microfinanza:
Si focalizza maggiormente sugli obbiettivi sociali o legati al lavoro
1: Povertà Zero
2: Fame Zero
3: Buona salute e benessere per le persone
8: Lavoro dignitoso e crescita economica
10: Ridurre le disuguaglianze